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開科唯識回復(fù)IPO二輪問詢，新增客戶毛利率大幅高于存量客戶引關(guān)注

原創(chuàng) <{$news["createtime"]|date_format:"%Y-%m-%d %H:%M"}>  樂居財經(jīng) 李蘭蘭 7.3w閱讀 2023-11-30 13:35

樂居財經(jīng) 李蘭 11月27日，北京開科唯識技術(shù)股份有限公司（以下簡稱“開科唯識”）回復(fù)深交所IPO二輪問詢，涉及收入增長合理性、研發(fā)費用率、應(yīng)收賬款回款等相關(guān)問題。

據(jù)查，開科唯識是在財富管理和支付清算領(lǐng)域的數(shù)字化轉(zhuǎn)型技術(shù)及產(chǎn)品供應(yīng)商，主要為銀行等金融機構(gòu)提供財富管理及金融市場、支付清算、智能數(shù)字化客戶服務(wù)等領(lǐng)域的軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)、運維及咨詢服務(wù)。

關(guān)于風(fēng)險提示及行業(yè)競爭地位相關(guān)信息披露的準(zhǔn)確性方面，招股說明書披露，開科唯識產(chǎn)品及服務(wù)的客戶滲透率較高，對18家大型國有銀行和股份制銀行的滲透率達到67%，對125家城商行滲透率達到61%。

根據(jù)前次審核問詢回復(fù)，滲透率僅代表開科唯識對于客戶的觸達情況，不能表示市場份額，相關(guān)客戶實際向開科唯識采購的金額可能較低，或同時存在向其他供應(yīng)商采購的情形。前述在審核問詢回復(fù)中披露的內(nèi)容未完全在招股說明書中呈現(xiàn)。

此外，首輪問詢回復(fù)中“對同一客戶存在兩種服務(wù)模式的原因”，開科唯識解釋為大型國有銀行金融科技員工眾多，主要采取自研方式建設(shè)，大多采購以工作量法結(jié)算的外包服務(wù)，少量采購系統(tǒng)或軟件產(chǎn)品模塊。對于股份制銀行及城商行農(nóng)商行，金融科技員工人數(shù)有限，更多地采購軟件交付成果驗收模式的系統(tǒng)平臺或軟件產(chǎn)品模塊。

但“軟件外包工作量模式”下的主要客戶也主要為股份制銀行和城商行，與相關(guān)解釋不匹配。首輪問詢回復(fù)中對于“客戶自研系統(tǒng)情況”也持有類似的邏輯，但未結(jié)合說明股份制銀行、城市商業(yè)銀行采用軟件外包工作量模式的原因。

據(jù)此，開科唯識被要求對招股說明書風(fēng)險因素相關(guān)信息披露進行必要的修訂、完善，以更加清晰、準(zhǔn)確、完整地方式披露有關(guān)風(fēng)險等。

此外，2022年、2023年上半年，開科唯識新增客戶的毛利率分別為57.01%、47.53%，大幅高于存量客戶，開科唯識稱主要原因為向非金融機構(gòu)銷售收入大幅上升，該類客戶部署的軟件系統(tǒng)產(chǎn)品化程度相對較高，故其毛利率水平較高。

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