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Ai快訊 8月15日晚間，安碩信息發(fā)布2025年度向特定對象發(fā)行A股股票預(yù)案。本次擬向不超過35名（含35名）特定對象發(fā)行股票，募集資金總額不超過6億元，扣除發(fā)行費用后擬用于基于人工智能技術(shù)的智慧信貸系統(tǒng)、補充流動資金等。

本次發(fā)行采用競價方式，定價基準(zhǔn)日為發(fā)行期首日，發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前二十個交易日公司股票交易均價的80%。發(fā)行股票數(shù)量按照募集資金總額除以發(fā)行價格確定，同時不超過41,531,715股（含本數(shù)），未超過本次發(fā)行前公司總股本的30%。

預(yù)案顯示，基于人工智能技術(shù)的智慧信貸系統(tǒng)項目計劃總投資約3.54億元，擬使用募集資金約3.53億元，占本次募集資金近59%。該項目以AI技術(shù)為核心基座，深度融合多模態(tài)認(rèn)知智能與全域數(shù)據(jù)治理能力，重構(gòu)傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)價值鏈條，為銀行構(gòu)建數(shù)字化時代核心競爭力。項目通過整合多維度數(shù)據(jù)、運用先進人工智能算法和模型，新增智能盡調(diào)報告、客戶風(fēng)險評估等四個模塊建設(shè)，同時升級工作臺、產(chǎn)品管理等11個模塊，實現(xiàn)客戶信息化業(yè)務(wù)管理，為金融業(yè)構(gòu)筑兼具效率與安全的智能化信貸系統(tǒng)。隨著人工智能技術(shù)升級迭代和大模型架構(gòu)應(yīng)用，該系統(tǒng)能根據(jù)銀行客戶行為數(shù)據(jù)和信用狀況提供定制化信貸產(chǎn)品和服務(wù)方案，促進信貸業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化升級，提升金融機構(gòu)市場競爭力。信貸管理類系統(tǒng)是公司主營業(yè)務(wù)和核心競爭力體現(xiàn)，項目實施后，公司將結(jié)合人工智能技術(shù)改進提升，組建專門研發(fā)團隊，提供資金支持，進一步提升信貸系統(tǒng)產(chǎn)品核心技術(shù)，升級更新原有產(chǎn)品，提升公司整體盈利水平。

此外，公司擬使用1.13億元募集資金補充流動資金。公司營業(yè)收入穩(wěn)定增長，日常營運資金規(guī)模逐步擴大。從貨幣資金情況看，最近三年末公司貨幣資金余額分別為10,126.15萬元、12,696.34萬元和13,802.02萬元，業(yè)務(wù)擴張和研發(fā)投入使僅靠現(xiàn)有資金和內(nèi)部回款償還到期債務(wù)壓力較大，有持續(xù)融資現(xiàn)實需要。從資產(chǎn)負(fù)債率情況看，最近三年末公司合并口徑資產(chǎn)負(fù)債率分別為50.84%、55.21%和53.92%，總體逐步走高，補充流動資金能緩解營運資金需求，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，提高抗風(fēng)險能力。

預(yù)案還說明了本次向特定對象發(fā)行股票對公司經(jīng)營管理和財務(wù)狀況的影響。在經(jīng)營管理方面，募集資金投資項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策和公司發(fā)展戰(zhàn)略，有利于把握市場機遇，擴大業(yè)務(wù)規(guī)模，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級和戰(zhàn)略拓展，增強核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。在財務(wù)狀況方面，發(fā)行完成后公司資金實力增強，凈資產(chǎn)規(guī)模提升，財務(wù)狀況改善，為后續(xù)發(fā)展提供保障，增強資產(chǎn)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性和抗風(fēng)險能力，提升盈利能力和綜合實力。

不過，安碩信息在預(yù)案中提示了多個風(fēng)險。業(yè)績波動風(fēng)險方面，公司未來發(fā)展受內(nèi)外部多種因素影響，可能導(dǎo)致業(yè)績指標(biāo)波動。存貨規(guī)模較大及產(chǎn)生跌價損失風(fēng)險方面，2022 - 2024年末公司存貨賬面價值較高，若市場需求變化、項目進度控制不合理，存貨跌價風(fēng)險提高，將影響經(jīng)營業(yè)績。應(yīng)收賬款發(fā)生壞賬損失風(fēng)險方面，若客戶財務(wù)狀況惡化或宏觀經(jīng)濟疲軟，應(yīng)收賬款可能增加甚至產(chǎn)生較大實際損失，影響經(jīng)營性現(xiàn)金流和凈利潤。毛利率波動風(fēng)險方面，公司綜合毛利率受多種因素影響可能出現(xiàn)波動，影響盈利水平。募投項目效益未達(dá)預(yù)期風(fēng)險方面，項目建設(shè)受市場環(huán)境、技術(shù)等多方面變化因素影響，可能導(dǎo)致項目實施進度、盈利時間和水平與預(yù)測有差異，影響預(yù)期收益。

公開資料顯示，安碩信息主營業(yè)務(wù)是向以銀行為主的客戶提供信貸風(fēng)險業(yè)務(wù)管理咨詢、軟件開發(fā)與服務(wù)，主要產(chǎn)品包括信貸管理類系統(tǒng)、風(fēng)險管理類系統(tǒng)等。今年一季度財報顯示，公司實現(xiàn)營業(yè)收入近1.5億元，同比增長8.92%；歸母凈利潤164.83萬元，同比下降35.99%。

（AI撰文，僅供參考）